國內(nèi)財富管理市場日趨成熟，市場容量逐步放大，后疫情時代更是催生諸多高凈值人群積極面對理財訴求。與此同時，證券、保險、信托、PE……金融產(chǎn)品種類繁多，投資人無所適從，呼喚財富管理顧問或理財客戶經(jīng)理需求大幅增加。與之對應(yīng)，各類金融從業(yè)人員在理財技能、產(chǎn)品篩選和客戶需求多樣化滿足角度依然大幅落后，綜合財富管理仍然以純銷售為主。

家族財富管理師認(rèn)證項目(International Certificate in Family wealth management，以下簡稱：ICFWM)。1975年誕生于美國麻省理工大學(xué)阿默斯特學(xué)院，多年來一直致力于認(rèn)證面向高凈值人群財富管理從業(yè)人員，為相關(guān)人員提供高效、專業(yè)和系統(tǒng)化的理財訓(xùn)練及資質(zhì)認(rèn)證服務(wù)。資質(zhì)認(rèn)證服務(wù)遍布美國、英國、瑞士、意大利和亞太多國地區(qū)，是最權(quán)威的家族財富管理從業(yè)人員能力證明，家族財富管理辦公室的基本從業(yè)資格證明之一。

2006年，ICFWM成為北美家族財富管理辦公室協(xié)會指定培訓(xùn)項目。

2010年，ICFWM項目并入AIWCI聯(lián)盟，成為聯(lián)盟授權(quán)職業(yè)教育項目，也是亞太區(qū)唯一正式以家族財富管理師國際化標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證的權(quán)威項目。

2020年,ICFWM項目通過AIWCI引進上海交大，正式*聯(lián)合辦學(xué)，輸出國際化家族財富管理人才。

2021年，上海交大高標(biāo)準(zhǔn)輸出家族財富管理師項目，修滿合格予以發(fā)放交大研修證書。學(xué)分達(dá)標(biāo)者，更可獲得AIWCI聯(lián)盟家族財富管理師授權(quán)認(rèn)證，雙證合一，國內(nèi)唯一。

一、私人財富的各類風(fēng)險

(1)家業(yè)與企業(yè)混同

(2)家庭關(guān)系變化的財產(chǎn)風(fēng)險

(3)家庭涉外因素(移民、涉外婚姻、海外置業(yè)等)的風(fēng)險

(4)人身風(fēng)險(意外、身故、重疾等)的防御

(5)家庭財產(chǎn)刑事風(fēng)險與其他風(fēng)險

二、資產(chǎn)規(guī)劃與財富傳承工具的比較與分析

(1)贈與及其他契約

(2)遺囑與遺贈

(3)信托

(4)保險

(5)其他金融工具的運用

(6)理財誤區(qū)和非法集資規(guī)避

(7)PE/VC、私募等各類基金模式講解

三、家庭財富與保險工具的運用

(1)解讀保險、保險合同、保險利益

(2)保險的風(fēng)險隔離功能、融資功能與家庭財富傳承功能

(3)保險運用與家庭財富的具體形態(tài)

(4)保單的契約安排

四、走近家族財富管理師

(1)家族財富管理師的職責(zé)

(2)家族財富管理師的專業(yè)技能要求

(3)家族財富管理師的客戶需求分析系統(tǒng)

五、家族財富中的財——證券財產(chǎn)

(1)證券市場品種介紹

(2)資產(chǎn)證券化ABS和個人資產(chǎn)證券化

(3)證券質(zhì)押與財產(chǎn)抵押的多種處理方式

六、家族信托中的人——治理結(jié)構(gòu)

(1)家族信托中的人(2)委托人的能與不能

(3)受托人的地位(4)受益人的權(quán)利

(5)信托保護人與監(jiān)察人

七、家族信托與債務(wù)風(fēng)險隔離

(1)家族信托與委托人債務(wù)

(2)家族信托與受托人債務(wù)

(3)受益人債務(wù)風(fēng)險管控的操作實務(wù)

八、家族信托與婚姻財富管理

(1)已婚人士的家族信托設(shè)立

(2)家族信托與婚變風(fēng)險管控

(3)作為一種夫妻財產(chǎn)安排的家族信托

(4)作為離婚財產(chǎn)分割替代的家族信托

九、家族信托與財富傳承

(1)通過信托架構(gòu)傳承財富有什么不一樣

(2)保障性傳承與發(fā)展性傳承的分別設(shè)置

(3)家族信托與家族企業(yè)傳承

(4)家族信托與祖業(yè)傳承

十、家族信托與其他法律工具的綜合運用

(1)家族信托與保險的嫁接

(2)家族信托與非金融*的結(jié)合

(3)家族信托與遺囑的結(jié)合

(4)家族信托與家族辦公室

(5)家族信托與慈善

十一、家族企業(yè)股權(quán)問題

(1)家族財富管理與家族企業(yè)治理

(2)家族企業(yè)治理核心--控制權(quán)、管理權(quán)、收益權(quán)

(3)當(dāng)代家族企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀與傳承困境--以案例為視角

十二、家族企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計

(1)企業(yè)股權(quán)設(shè)計工具與平臺持股模式

(2)家族企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計中的考量因素

(3)家族現(xiàn)有成員間利益平衡與后代利益保護

(4)家族企業(yè)“去家族化”與“職經(jīng)人”發(fā)展方向的設(shè)計思路

(5)案例解析股權(quán)設(shè)計工具的具體運用

十三、家族企業(yè)的內(nèi)部管理

(1)家族企業(yè)治理中的法律風(fēng)險

(2)家族企業(yè)中家族成員間關(guān)系處理

(3)家族企業(yè)治理的基本結(jié)構(gòu)解析

(4)家族企業(yè)章程與退出機制設(shè)計

(5)家族企業(yè)中的機構(gòu)設(shè)置與監(jiān)督

(6)法律文件配備與要點

十四、家族財富管理與家族企業(yè)傳承規(guī)劃

(1)家族傳承中的法律風(fēng)險

(2)家族傳承模式解析

(3)家族傳承方案設(shè)計的考量因素

(4)家族傳承設(shè)計工具的具體運用

(5)以家族企業(yè)傳承為核心的家族傳承案例解析

十五、家庭財產(chǎn)的認(rèn)定及其范圍

(1)夫妻共同財產(chǎn)的認(rèn)定

(2)夫妻單獨財產(chǎn)的認(rèn)定

(3)夫妻與子女之間財產(chǎn)的區(qū)隔

(4)夫妻與其他家庭成員財產(chǎn)的區(qū)隔

十六、夫妻債務(wù)、個人債務(wù)與風(fēng)險隔離

(1)夫妻關(guān)系存續(xù)期間的夫妻共同債務(wù)認(rèn)定

(2)離婚時的夫妻共同債務(wù)認(rèn)定

(3)離婚時子女撫養(yǎng)與夫妻贈與子女財產(chǎn)*的效力

(4)離婚時夫妻共同財產(chǎn)分割原則及方法

十七、離婚時家庭股權(quán)的分割

(1)作為夫妻共同財產(chǎn)的股權(quán)的認(rèn)定

(2)股權(quán)性質(zhì)及其對分割的影響

(3)不涉及其他股東的股權(quán)分割

(4)涉及其他股東的股權(quán)分割

十八、個人投資相關(guān)的境外稅制要點

(1)稅制特點

(2)合規(guī)和監(jiān)管要求

(3)稅收籌劃要點

十九、《民法典》熱點問題與運作規(guī)則

(1)民法典與舊有律法的調(diào)整及界定范圍

(2)民法典與個人財富管理的實務(wù)案例

(3)民法典下的合同/擔(dān)保/婚姻/繼承

(4)規(guī)避法律難點和爭議點進行財產(chǎn)*分配

案例分析：慈善信托在家族財富傳承中的作用

二十、家族基金會、慈善信托運作中的疑難問題

(1)股權(quán)捐贈疑難問題解析

(2)家族基金會、慈善信托的稅收

(3)設(shè)立人家族成員在基金會的理事人選

(4)基金會代理參加股東大會如何行使表決權(quán)

ICFWM申報對象

1.   家族財富管理從業(yè)者；

2.   證券公司/財富管理中心從業(yè)者；

3.   保險公司內(nèi)外勤從業(yè)者；

4.   基金信托業(yè)從業(yè)者；

5.   各類理財機構(gòu)/財富咨詢機構(gòu)從業(yè)者；

(標(biāo)準(zhǔn)級)申報條件：

●金融從業(yè)人員，從事相關(guān)崗位超過4年，并無不良記錄者

●大專學(xué)歷(或同等學(xué)歷),從事相關(guān)專業(yè)工作3年以上(含);

●大學(xué)本科學(xué)歷(或同等學(xué)歷),從事相關(guān)專業(yè)工作1年以上(含);

●相關(guān)金融機構(gòu)中層以上管理人員,工作滿1年以上者;

●在校金融相關(guān)專業(yè)研究生或已取得研究生學(xué)歷和碩士學(xué)位(或同等 學(xué)歷).

(高級)申報條件：

●獲得ICFWM證書,連續(xù)從事相關(guān)專業(yè)工作1年以上(含);

●大專學(xué)歷(或同等學(xué)歷),從事相關(guān)專業(yè)工作8年以上(含);

●大學(xué)本科學(xué)歷(或同等學(xué)歷),從事相關(guān)專業(yè)工作6年以上(含);

●相關(guān)專業(yè)碩士(或同等學(xué)歷),從事相關(guān)專業(yè)工作3年以上(含);

●取得相關(guān)專業(yè)博士學(xué)位1年以上(含);

●取得財經(jīng)、經(jīng)濟、管理等相關(guān)專業(yè)中級專業(yè)技術(shù)職稱/職業(yè)資格后 連續(xù)從事相關(guān)專業(yè)工作1年以上(含);

●取得財經(jīng)、經(jīng)濟、管理等相關(guān)專業(yè)高級專業(yè)技術(shù)職稱/職業(yè)資格并 從事相關(guān)工作者;

●相關(guān)金融機構(gòu)中層以上管理人員,工作滿3年以上者;

?ICFWM收費標(biāo)準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)版:   13800元/人  期滿考試合格可獲上海交大ICFWM項目研修證書

高級版： 26500元/人 學(xué)分修滿合格可獲上海交大ICFWM項目研修證書和AIWCI聯(lián)盟ICFWM項目全球認(rèn)證資格證書。

戶 名:

培訓(xùn)時間:  (5天—7天課程，分階段實施)

培訓(xùn)方式：封閉式授課+案例研究+實戰(zhàn)研討

培訓(xùn)機制：培訓(xùn)后統(tǒng)一考試，合格授證

培訓(xùn)地點:  上海/杭州

名額限制：每期60人/班